Finanzplanung – Vorsorge und Vermögensbildung

«Finanzplanung ist die ganzheitliche, umfassende und lebenszyklus-orienterte Betrachtung und Beratung des Kunden unter Berücksichtigung von Anlage-, Vorsorge-, Nachfolge-, Finanzierungs- und Steueraspekten»

Das Wort Finanzplanung ist heute in aller Munde. Interpretiert und umgesetzt wird der Begriff jedoch in höchst unterschiedlicher Weise. Die einen sehen darin lediglich eine neue, interessante Verkaufsschiene für ihre Finanzprodukte, andere reden von grösstmöglicher Standardisierung und versuchen so, Finanzplanung als Produkt zu vermarkten.
Unserer Meinung nach sollte Finanzplanung als ein laufender Prozess verstanden werden. Ein Prozess zur Erlangung und Wahrung der finanziellen Unhabhängigkeit und materiellen Sicherheit.
Finanzplanung in unserem Sinne setzt sich also zum Ziel, die materielle Welt der Finanzen und ihre immaterielle private Sphäre bestmöglich aufeinander abzustimmen. Wie weit verschiedene Fachgebiete oder Problemkreise im Rahmen einer Beratung in Betracht gezogen werden müssen, hängt ganz von Ihrer individuellen Situation ab.